USKOK je pokrenuo istragu protiv 35 osoba zbog sumnje da su sudjelovale u organiziranoj skupini koja je neosnovano odobravala kredite i time oštetila jednu poslovnu banku za gotovo 800 tisuća eura.

Riječ je o 34 hrvatska državljanina i jednoj državljanki koja ima dvojno državljanstvo Hrvatske i Mađarske. Sumnjiče se za zlouporabu povjerenja u gospodarskom poslovanju, pomaganje u tom kaznenom djelu, davanje i primanje mita te krivotvorenje isprava, sve u sastavu zločinačkog udruženja.

Index doznaje da iza prijevare s nezakonitim kreditima Erste banke stoji njihov financijski savjetnik Dejan G., koji je u svega nekoliko mjeseci, od veljače do lipnja 2023., uspio odobriti oko 800 tisuća eura kredita ljudima koji na to nisu imali pravo.

Lažna dokumentacija za nesolventne klijente

Osnovano se sumnja da su se u razdoblju od veljače 2023. do 27. lipnja 2023. u Zagrebu i Zagrebačkoj županiji Dejan G., kao financijski savjetnik za građane u jednoj poslovnoj banci, ovlašten za obradu kreditnih zahtjeva, odobravanje kredita i sklapanje ugovora o kreditima u ime te poslovne banke, te Matias M. i Ivan H. povezali u zajedničko djelovanje radi stjecanja značajne nepripadne materijalne koristi za sebe i druge na štetu te poslovne banke, neosnovanim odobravanjem kreditnih zahtjeva zainteresiranim osobama i isplatom kreditnih sredstava neovisno o kreditnoj sposobnosti tih osoba, u zamjenu za predaju dijela tako isplaćenih kreditnih sredstava.

Radi realizacije navedenog plana, Dejan G., Matias M. i Ivan H. pronalazili su i stupali u kontakt s osobama nezadovoljavajuće kreditne sposobnosti zainteresiranima za pribavljanje financijskih sredstava.

S tim su osobama dogovorili da će im osigurati odobravanje kredita bez obzira na kreditnu sposobnost i bez obzira na to što kredite neće vraćati u punom iznosu. Zauzvrat su od tih osoba tražili da im predaju dio tako isplaćenih kreditnih sredstava, dok su preostali iznos te osobe zadržale za sebe.

Nakon tako postignutih dogovora s ostalim osumnjičenicima, Dejan G. osiguravao je izradu dokumentacije potrebne za odlučivanje o osnovanosti kreditnih zahtjeva, u kojoj je neistinito prikazivao da su podnositelji zahtjeva kreditno sposobni. Takvu neistinitu dokumentaciju predavali su u banci po uputama Dejana G., Matiasa M. i Ivana H., nakon čega su kreditni zahtjevi odobravani ili prosljeđivani na odlučivanje višim razinama.

Banka nije imala razloga sumnjati

Ovlaštene osobe poslovne banke, nemajući razloga sumnjati u istinitost podataka i dostavljene dokumentacije, odobravale su kredite podnositeljima zahtjeva, nakon čega su sklapani ugovori o kreditima i novac je isplaćivan na njihove bankovne račune.

Tako isplaćena novčana sredstva podizali su u gotovini te su dio novca zadržali za sebe, a dio predali Dejanu G. i Ivanu H. na ime dogovorene naknade za odobravanje i isplatu kredita, koji su novac potom dijelili s Matiasom M. Kreditne obveze prema banci većina korisnika kredita nije ispunjavala ili ih je ispunjavala samo djelomično.

Šteta gotovo 800.000 eura

Na opisani način je na štetu poslovne banke, na ime neosnovano odobrenih kreditnih zahtjeva, u korist osumnjičenih isplaćen iznos od ukupno 799.949,64 eura, dok su Dejan G., Matias M. i Ivan H. sebi pribavili korist od najmanje deset posto iznosa svakog kredita, ukupno najmanje 97.100 eura.

USKOK će sucu istrage Županijskog suda u Zagrebu predložiti određivanje istražnog zatvora protiv petorice okrivljenika, dok za ostale okrivljenike nije predloženo određivanje istražnog zatvora jer za to nije bilo osnove.