KINESKINJA koja je, prema tvrdnjama policije, iskoristila sredstva ukradena od tisuća kineskih umirovljenika za kupnju kriptovaluta danas vrijednih milijarde funti, ovog će tjedna biti osuđena za pranje novca. Nakon bijega iz Kine, Qian Zhimin (47) preselila se u luksuznu vilu u londonskom Hampsteadu, no samo godinu dana kasnije, britanska policija upala je u njezin dom i provela jednu od najvećih pojedinačnih zapljena kriptovaluta na svijetu, piše BBC.

Žrtve se nadaju povratu novca

Više od 100.000 Kineza uložilo je novac u njezinu tvrtku, koja je tvrdila da razvija visokotehnološke zdravstvene proizvode i rudari kriptovalute. Kako je objavila policija, u stvarnosti je pronevjerila njihova sredstva. Dok ona čeka presudu, ulagači su za BBC izjavili kako se nadaju da će od britanskih vlasti uspjeti vratiti barem dio svog novca. Sav novac kojeg na kraju nitko ne zatraži obično pripada britanskoj vladi, što je potaknulo nagađanja da bi Ministarstvo financija moglo profitirati od zapljene.

"Ako uspijemo prikupiti sve dokaze, nadamo se da će britanska vlada, Kraljevsko tužiteljstvo i Visoki sud pokazati suosjećanje", rekao je jedan od prevarenih, kojeg BBC naziva gospodinom Yu, a koji kaže da mu se zbog prevare raspao brak. "Jer sada samo ta zapljena Bitcoina može nam vratiti barem malo onoga što smo izgubili."

Luksuzan život i bizarni planovi

Qian Zhimin stigla je u Ujedinjeno Kraljevstvo s lažnom putovnicom u rujnu 2017., nakon što je kineska policija pokrenula istragu protiv nje. Uselila se u vilu na rubu Hampstead Heatha, s mjesečnom najamninom većom od 17.000 funti.

Kako bi plaćala troškove, morala je svoje zalihe Bitcoina pretvarati u gotovinu. Stoga se predstavljala kao bogata nasljednica antikviteta i dijamanata te je unajmila bivšu dostavljačicu hrane kao osobnu asistenticu, zaduženu za pretvaranje kriptovaluta u gotovinu i nekretnine.

Kako je vrijednost Bitcoina rasla, Qian je živjela život kakav je njezina tvrtka obećavala ulagačima - "bogaćenje dok ležite i ne radite ništa". Njezina asistentica Wen Jian - koja je prošle godine osuđena na šest godina zatvora zbog pranja novca - posvjedočila je da je Qian većinu dana provodila u krevetu, igrajući igrice i kupujući online.

Cilj joj je bio postati kraljica Liberlanda 

Ipak, Qian je imala i velike planove za budućnost. Prema njezinom dnevniku, planirala je osnovati međunarodnu banku, kupiti dvorac u Švedskoj i čak se zbližiti s jednim britanskim vojvodom. Njezin najveći cilj bio je do 2022. postati kraljica Liberlanda, nepriznate mikrodržave na granici Hrvatske i Srbije.

Kako je pala 'kriptokraljica'

U međuvremenu, Qian je zadužila svoju asistenticu Wen da joj pronađe kuće za kupnju u Londonu. Upravo je pokušaj kupnje iznimno velike nekretnine u Totteridge Commonu - području poznatom po velikim, osamljenim rezidencijama - pokrenuo policijsku istragu, jer Wen nije mogla objasniti porijeklo bogatstva svoje šefice.

Policija je upala u unajmljenu kuću u Hampsteadu i otkrila tvrde diskove i prijenosna računala s desecima tisuća Bitcoina. Bila je to najveća pojedinačna zapljena kriptovaluta u povijesti Ujedinjenog Kraljevstva.

Shema koja je iskorištavala usamljenost i patriotizam

Qian je tvrtku Lantian Gerui (na engleskom Bluesky Greet) osnovala samo četiri godine ranije u rodnoj Kini. Tvrdila je da novcem ulagača rudari nove Bitcoine i ulaže u napredne tehnološke uređaje. Međutim, britanska policija vjeruje da je riječ o razrađenoj Ponzijevoj shemi, gdje je tvrtka obećanjima o visokim prinosima privlačila sve više ulagača kako bi isplatila stare.

"Što smo više saznavali o njezinoj ulozi... da je zapravo bila vođa prevare, a ne samo niži član... postalo je očito da je vrlo pametna, vrlo pronicljiva i vrlo manipulativna, sposobna uvjeriti mnogo ljudi", rekao je za BBC detektiv Joe Ryan iz Metropolitanske policije.

Jedan od ulagača, gospodin Yu, kaže da nikada nije posumnjao u prevaru jer mu je tvrtka svakodnevno isplaćivala mali dio navodne zarade - nešto više od 100 juana. "To je svima davalo dobar osjećaj, čak nas je potaknulo da posudimo još novca kako bismo uložili", kaže on.

On i supruga u početku su uložili po 60.000 juana, a obećan im je profit od 200% u dvije i pol godine. Uskoro su podizali kredite s kamatama do 8% kako bi uložili još više. Svoje dnevne isplate odmah je reinvestirao. "Nije bilo pravila da morate reinvestirati, ali pretpostavljam da smo bili preslabi da se odupremo. Napuhali su naše snove... dok nismo izgubili svu samokontrolu i kritičko prosuđivanje."

Veliki banketi i lažni patriotizam

Dnevne isplate ulagačima rasle su sa svakom novom osobom koju bi uključili u shemu. To je pomoglo da prevara dosegne oko 120.000 ljudi diljem Kine. Prema britanskom tužiteljstvu, njihovi ulozi dosegli su ukupno više od 40 milijardi juana. Bivši zaposlenik tvrtke kasnije je svjedočio da su isplate financirane novcem novih ulagača, a ne zaradom od rudarenja kriptovaluta.

Marketing tvrtke iskorištavao je usamljenost mnogih Kineza srednje i starije dobi. Qian je pisala pjesme o društvenoj odgovornosti sa stihovima poput: "Moramo voljeti starije sa zaljubljenošću prve romanse". Organizirali su masovna putovanja i bankete za postojeće i potencijalne ulagače, gdje su im predstavljali nove prilike za ulaganje. Tvrtka je također isticala svoj patriotizam, što je bio još jedan trik za privlačenje starijih osoba.

"Naš patriotizam bio je naša Ahilova peta, to su iskoristili", kaže gospodin Yu. "Govorili su da žele učiniti Kinu brojem jedan u svijetu." Dodaje da su tvrtku podržavali i razni govornici, uključujući zeta pokojnog kineskog vođe Mao Ce-tunga.

"Mi u našoj generaciji svi smo se ugledali na predsjednika Maoa, pa ako je čak i njegov zet jamčio za to, kako mu ne bismo vjerovali?" Tvrtka je čak održala događaj u Velikoj dvorani naroda, gdje zasjeda kinesko zakonodavno tijelo.

Krah sheme, uhićenje i pravna bitka

U svom dnevniku zabilježila je plan da vrati dugove u Kini nakon što cijena Bitcoina dosegne 50.000 funti po novčiću, no prioritet joj je bio projekt Liberland, za koji je izdvojila milijune. Kada je konačno uhićena u Yorku prošlog travnja, policija je u kući zatekla još četiri osobe koje je ilegalno zaposlila kao poslugu.

Na početku je nijekala sve optužbe, tvrdeći da bježi od kineske vlade, no u rujnu je iznenada priznala krivnju za nezakonito stjecanje i posjedovanje kriptovalute.

Priznanje je žrtvama ponudilo "tračak nade", rekao je gospodin Li za BBC. Vrijednost kriptovalute koju je Qian donijela u Ujedinjeno Kraljevstvo porasla je više od 20 puta. O njezinoj sudbini odlučivat će se u građanskoj parnici koja počinje početkom sljedeće godine. 

Ljudska cijena prevare

Posljedice za gospodina Yua nisu bile samo financijske. Prevara ga je koštala braka i odnosa sa sinom. Ipak, sebe smatra sretnikom. Jedan odvjetnik je rekao da su mnogi ulagači ostali bez novca za hranu i lijekove. Gospodin Yu poznavao je jednu takvu žrtvu - ženu iz Tianjina koja je umrla od raka dojke nakon što je napustila bolnicu jer nije mogla platiti liječenje.

"Bila je na samrti i znala je da znam pisati, pa me zamolila da joj napišem posmrtno slovo ako se dogodi najgore", rekao je. Održao je obećanje i napisao pjesmu u njezino sjećanje koju je objavio na internetu.

Završava stihovima: "Budimo stupovi, koji drže nebo / Umjesto ovaca, koje se vode i zavode / Onima koji prežive - trudite se jače / Da ispravimo ovu tešku nepravdu."